Дропперы

В Бишкеке за дропперство задержаны уже 40 человек, ущерб составил почти 15 млн сомов.

Дропперы (или «денежные мулы») - это подставные лица, которые помогают мошенникам «отмывать» украденные деньги. Это посредники, которые предоставляют свои банковские карты, электронные кошельки или доступы к мобильному банкингу преступникам за небольшое вознаграждение.

Схема: жертва переводит деньги – карта дроппера – счет мошенника. Дроппер не «свидетель», а соучастник.

- Законодательные рамки

Президент Кыргызской Республики 18 июля 2025 года подписал Закон «О внесении изменения в Уголовный кодекс Кыргызской Республики», принятый Жогорку Кенешем Кыргызской Республики 25 июня 2025 года. В соответствии с данным Законом, Уголовный кодекс дополняется новой статьей 209-1, устанавливающей уголовную ответственность за умышленную передачу или продажу третьим лицам электронных средств платежа, кошельков виртуальных активов и SIM-карт, что представляет собой один из механизмов противодействия финансовому мошенничеству.

Ответственность наступает не только за кражу денег, но и за сам факт передачи своей карты, доступа к банкингу или SIM-карты посторонним лицам для использования в сомнительных схемах.

Теперь передача карты – это уголовная статья. В Бишкеке уже возбуждаются первые дела по ст. 209-1 УК КР («Умышленная передача или продажа третьим лицам электронных средств платежа, кошелька виртуального актива и SIM-карты»).

- Какое наказание и последствия?

Уголовная ответственность

Крупные штрафы, исправительные работы и реальные сроки лишения свободы от трех до десяти лет. Есть случаи, когда действия квалифицируются как содействие мошенничеству (ст. 209 УК КР), что влечет более серьезные сроки.

Финансовая «яма»

Потерпевшие через суд взыскивают украденные суммы именно с владельца карты (дроппера), так как юридически деньги поступили к нему. Дроппер остается должен миллионы сомов, которые он даже не тратил.

- Что делать, чтобы не быть вовлеченным?

Примеры поиска мошенниками дропперов:

Получи должность администратора лотереи – человеку говорят, что он должен перечислять призовые деньги победителям розыгрыша или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. Обычно организаторы дают путанные объяснения, почему не могут сделать переводы сами.

Выручи менеджера банка – мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать за то, что человек оформит карту и отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к онлайн-банку.

Перевел деньги по ошибке – человеку приходит на счет большая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец и утверждает, что перевел деньги по ошибке. Теперь они хотят, чтобы получатель перевел деньги им.

Простые правила безопасности:

1.       Никогда не передавайте свою банковскую карту и доступ к приложению (логин/пароль) третьим лицам, даже знакомым.

2.       Не продавайте оформленные на себя SIM-карты.

3.       Игнорируйте предложения «легкого заработка» (сдать карту в аренду, принять перевод и отправить дальше).

4.       Если потеряли карту или телефон - немедленно блокируйте счета через банк.

5.       Не используйте личные счета для пересылки денег третьих лиц.

6.       Не пересылайте деньги, которые направили по ошибке.

7.       Звоните в обслуживающий банк по любому подозрительному случаю.